Red de Servicios Honduras

Fecha Hora	Categoría	Valor	Operador	Valor comisión
2023-11-24 12:01:42 PM	Recarga	100.0	0.0	16186186
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Politicas

Prevención
Prevención Lavado de Activos
Protección de Datos

Prevención

Objetivo y Alcance:

Esta Política de Prevención de Delitos (en adelante, PPD) es de aplicación a Red de Servicios Humduras. (en adelante, RDSH), sus trabajadores, proveedores y agentes, con el fin de reflejar que RDSH dispone y expone de forma permanente un alto compromiso a desarrollar sus actividades con el máximo nivel de ética y cumpliendo con las leyes aplicables, en especial, la referida a los delitos de colusión, cohecho, tráfico de influencias, lavado de activos y financiamiento del terrorismo. La presente política se emite en cumplimiento a las disposiciones legales y resoluciones que de los diferentes organismos del Estado ecuatoriano referente en la cultura empresarial, a la debida diligencia y prevención de delitos.

Código de Ética de Red de Servicios Humduras. y Política Anticorrupción:

Para facilitar que las actividades de RDSH y las de sus trabajadores, proveedores y agentes sean consistentes con los más altos estándares éticos y guarden estricto cumplimiento de las normas legales vigentes, la Gerencia de RDSH ha aprobado el “Código de Ética y Conducta” en RDSH (en adelante, Código de Ética). Sin embargo, aun cuando este Código de Ética hace diversas menciones a la posición de RDSH frente a los delitos de colusión, cohecho, tráfico de influencias, lavado de activos y financiamiento del terrorismo, esta PPD prohíbe explícitamente el soborno (cohecho) a una autoridad, en cualquier forma, ya sea de forma directa o indirecta (a través de un agente, proveedor u otro tercero), así como participar en cualquier situación que pueda devenir en situaciones de colusión (simple o agravada), tráfico de influencias, lavado de activos y financiamiento del terrorismo y/o corrupción entre privados.

Establecimiento del Sistema de Prevención de Delitos (SPD) en RDSH:

Para cumplir con esta PPD, RDSH ha establecido un Sistema de Prevención de Delitos (en adelante, SPD), el cual ha sido diseñado e implementado tomando en consideración las normas legales aplicables en materia de cumplimiento regulatorio y prevención de delitos, en especial los del Código Orgánico Integral Penal COIP, la Ley de Prevención de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos y su respectivo Reglamento. El compromiso de la Gerencia en demostrar integridad en sus actos, fomentando los más altos estándares éticos y el cumplimiento normativo, recogido en la presente PPD, el Código de Ética y todas las normas internas existentes. La identificación, evaluación y mitigación de riesgos, a través de la herramienta denominada “Matriz de Riesgos y Controles” (en adelante, MRC). La designación de un Oficial de Cumplimiento, designado por la Gerencia, el cual debe ejercer sus funciones con autonomía. La implementación del correo oficialdecumplimiento@reddeserviciosecuador.ec, el cual es el canal de comunicación/ denuncia para trabajadores, proveedores o agentes; así como la implementación de un procedimiento para la atención y análisis de la información recibida por este correo. La difusión y capacitación periódica en el funcionamiento de este SPD, el cual incluye al Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT). La evaluación, monitoreo y mejora continua de este SPD, para lo cual, los elementos de este SPD, en especial, la MRC, son sometidos a revisiones permanentes a fin de adecuarlos a nuestras actividades diarias, a los cambios en nuestra operación y el entorno, incluidas, las normas legales aplicables.

Objetivos del SPD:

El SPD en RDSH se establece con el fin de: Gestionar la exposición a los riesgos de colusión, soborno/ cohecho, tráfico de influencias, lavado de activos, financiamiento del terrorismo y/o corrupción con privados, en las actividades de RDSH. Prevenir actuaciones o comportamientos (que incluyen el otorgamiento de regalos y/o atenciones) que violen la legislación vigente o sean percibidos por nuestras partes relacionadas como éticamente no aceptables. Formar y sensibilizar a trabajadores, accionistas, agentes, proveedores y similares sobre los riesgos de soborno/ cohecho a los que están expuestos en sus labores diarias, así como los adecuados mecanismos de respuesta establecidos por RDSH.

Obligación de Reportar Desviaciones:

Cualquier trabajador, agente, proveedor, socio, representante y/o persona que actúe de forma autorizada en nombre o por cuenta de RDSH, tiene la obligación de informar y/o reportar cualquier actuación, conducta, información o evidencia que sea susceptible o sospechosa de vulnerar el Código de Ética de RDSH y esta PPD. Para ello, RDSH cuenta con el correo electrónico oficialdecumplimiento@reddeserviciosecuador.ec para recibir las consultas, dudas, preocupaciones o denuncias en materia del Código de Ética de RDSH o esta PPD. Sin desmedro de ello, los trabajadores pueden dirigirse a sus jefes para las consultas que se estimen necesarias, debiendo tomarse en consideración los lineamientos establecidos en la Sección A.5 del Código de Ética. Quienes reporten una desviación son responsables de guardar reserva de la comunicación efectuada. Así mismo, quienes reciban estas comunicaciones son responsables de resolverlas o escalarlas, asegurando la confidencialidad del reporte y protegiendo a los denunciantes de cualquier tipo de amenaza o represalias. Consideraciones en caso de incumplimiento - Trabajadores RDSH, además del Código de Ética y la presente PPD, cuenta con un Reglamento Interno de Trabajo (RIT) de aplicación a todos los trabajadores, el cual debe ser cumplido sin excepción. Cualquier incumplimiento a esta PPD será evaluado de acuerdo al RIT, sin perjuicio de las consecuencias legales que pudieran recaer sobre los trabajadores por aquellos actos, hechos o comportamientos que supongan una violación a la legalidad.

Consideraciones adicionales en caso de Agentes y Proveedores:

Todos los agentes y proveedores de RDSH deberán cumplir con todas las leyes anticorrupción y de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo existentes en la legislación que les sean aplicables, tomando en consideración su giro de negocio y sus riesgos inherentes. Para ello, además de lo expuesto en la presente PPD, RDSH ha establecido que cláusulas específicas en los contratos que con ellos se celebren, las mismas que deben ser cumplidas a fin de coadyuvar a RDSH en la implementación de su SPD. Tal como se establece en los contratos con agentes o proveedores, el incumplimiento de esta PPD o del Código de Ética puede ser causal de disolución de la relación contractual, de acuerdo a las cláusulas específicas de cada contrato, sin perjuicio de las consecuencias legales que pudieran recaer sobre ellos por aquellos actos, hechos o comportamientos que supongan una violación a la legalidad.

Glosario de Términos:

Los términos mostrados en cursiva a lo largo de esta PPD se definen a continuación. Agente(s) Persona natural o jurídica con quien RDSH maneja una relación comercial para la venta de productos vinculados a juegos de azar virtuales, pronósticos deportivos, enmarcada en el contrato aplicable. Colusión Acuerdo entre dos o más partes para perjudicar a un tercero. Configura delito cuando una de las partes es una autoridad o funcionario público. Es de carácter grave si se ha afectado el patrimonio del Estado. Gerente (s)/ Gerencia Persona(s) que ostenta(n) formalmente dicho cargo o el cargo de Apoderado, en RDSH/ Conjunto de Gerente(s) de RDSH. Integridad Cualidad distintiva de la(s) persona(s) recta(s), proba(s) e intachable(s). Jefe(s) Persona(s) a la que reportamos/ rendimos cuentas, directa o indirectamente. Lavado de activos Cualquier acción cuyo propósito sea dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito. Normas Internas Todos aquellos códigos, manuales, políticas procedimientos, instructivos, guías o métodos de trabajo internos (que pueden no estar formalmente documentados, pero ser de conocimiento general de quienes trabajamos en RDSH), que profundizan ciertos temas específicos, ya sea en temas de negocio, en temas regulados o en temas de control interno. Oficial de Cumplimiento Persona natural, trabajador bajo relación de dependencia o prestador de servicios externos de RDSH, que colabora en la implementación del SPD y del SPLAFT y es responsable de vigilar y verificar su funcionamiento. Partes relacionadas Conjunto de individuos o grupos organizados que pueden afectar, ser afectados o sentirse afectados por cualquier decisión o actividad de RDSH o sus agentes (sea por su impacto directo o indirecto). Proveedor(es) Persona(s) natural(es) o jurídica(s) que provee(n) o suministra(n) a RDSH bienes o servicios, como forma de actividad económica y a cambio de una contra prestación. Si bien esta definición incluye a los agentes, los documentos internos diferencian claramente entre un proveedor y un agente, dadas sus obligaciones e implicancias en la operación de RDSH. Regalos y/ o atenciones Cortesía(s) habitual(es) usada(s) para cultivar buenas relaciones de negocio con las partes relacionadas, cuya práctica es aceptada en la sociedad y cuyo valor no hace presumir que se busca algo a cambio. Sistema de Prevención de Delitos (SPD) Sistema integrado a la operación diaria de RDSH que abarca medidas evaluación de riesgos, supervisión y control idóneas para prevenir los delitos de colusión, soborno/ cohecho, lavado de activos, financiamiento del terrorismo. Sistema Prevención de Lavado de activos y Financiamiento del terrorismo (SPLAFT) Parte del SPD con foco en los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, soportado principalmente por el “Código de Conducta para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo” y el “Manual para la prevención y gestión de los riesgos de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo”. Soborno/ Cohecho Intención o acto de corromper a alguien con dinero, regalos y/o atenciones o favores para obtener un beneficio indebido. Constituye delito (cohecho) cuando quien lo recibe o solicita es una autoridad o funcionario público. Trabajadores (Colaboradores) Todos quienes trabajamos en RDSH, cualquiera sea nuestro cargo o modalidad de contrato. Incluye a jefes y gerentes, practicantes, etc.

Prevencion lavado de activos

INTRODUCCIÓN

En abril del 2021 Red de Servicios Humduras. inicio sus actividades en el país y su objeto principal es venta al por menor de recargas electrónicas en establecimientos especializados, con el uso de plataformas transaccionales para la gestión de recaudación y pagos de la o las marcas que le empresa maneja o representa. Realiza también actividades de apoyo que se proporcionan habitualmente a las empresas. Su domicilio social es en el Ecuador, en la Provincia de Pichincha, Ciudad de Quito en la Av. República del Salvador N36140 y Av. Naciones Unidas. Red de Servicios Humduras. en concordancia con lo establecido por los organismos de control y las Leyes Ecuatorianas, emite el presente Manual de Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y otros Delitos, en el cual se establecen los principales parámetros de prevención y control internos, que permitan minimizar el riesgo de los productos y servicios que ofrece la compañía sean utilizados como instrumento o medio de ocultamiento de dinero o bienes provenientes de actividades ilícitas. El Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo son delitos muy graves que hoy enfrenta nuestra sociedad. Por ello, considerando los riesgos en nuestro rubro de negocio, Red de Servicios Humduras. emite el presente Manual SISLAFT para su estricta aplicación y poner en conocimiento y disposición de los socios comerciales, agentes intermediarios, así como también los proveedores y trabajadores, estableciendo los lineamentos que debemos cumplir en el ejercicio de nuestras funciones, en el marco de nuestro Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (SISLAFT). Red de Servicios Humduras. y sus trabajadores debemos cumplir con este Manual SISLAFT, el mismo que debe leerse en conjunto con el: Código de Ética y Conducta. Código de Conducta para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo Código SISLAFT). Reglamento Interno de Trabajo. Cualquier inobservancia o incumplimiento a las normas contenidas en el presente Manual, será causa suficiente para iniciar las acciones que se consideren pertinentes.

OBJETIVO

El presente Manual tiene como objetivo establecer directrices, orientadas a prevenir y mitigar el riesgo de los productos y servicios que ofrece la compañía sean utilizados como medio para cometer el delito de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y otros Delitos a través del cumplimiento de las normativas nacionales e internacionales, disminuyendo así el riesgo de la Compañía.

ALCANCE

Las medidas de prevención descritas en el presente Manual aplican para todas las transacciones, procesos, productos y servicios que ofrece la compañía y su cumplimiento requiere la colaboración de todas las personas que integran Red de Servicios Humduras.

DOCUMENTOS DE REFERENCIA/ MARCO NORMATIVO

Las normas en la materia se actualizan constantemente, por lo que es relevante que el Oficial de Cumplimiento consulte fuentes oficiales como la página web de la UAFE. https://www.uafe.gob.ec/ Sin embargo, la misma página web remite a un link adicional (normativa vigente en materia de prevención del SISLAFT

Entre los Marcos Normativos referentes se detallan los siguientes:

- Ley de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas y su reglamento. - Ley para reprimir el lavado de activos y su reglamento. - Ley de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos. - Reglamento General a la Ley de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos. - Declaración de las Cuarenta recomendaciones del GAFI. - Código Orgánico Integral Penal. - Resoluciones emitidas por la Unidad de Análisis Financiero y Económico. - Resoluciones emitidas por Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros. - Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos. - Reglamento General a la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos. - Resoluciones emitidas por la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera.

PRINCIPIOS ÉTICOS EN MATERIA DEL SISLAFT (LINEAMIENTOS GENERALES):

Tal como se establece en el Código SISLAFT, Red de Servicios Humduras. basa su SISLAFT en siete principios éticos que deben ser cumplidos por todos los trabajadores, a saber: Probidad Ejercemos nuestras funciones con responsabilidad, actuando con rectitud, honradez y honestidad, procurando que Red de Servicios – Ecuador S.A.S. no sea utilizado en actividades de LA/FT. Integridad Hacemos referencia al valor de vivir con una rectitud, bondad, honradez y ética que se entienda como intachable, es decir de no tener ninguna circunstancia por la que podamos avergonzarnos ni arrepentirnos. Confidencialidad Garantizamos la estricta confidencialidad de la información y la reserva de identidad del Oficial de Cumplimiento. Equidad Actuamos con justicia y respeto mutuo en nuestras relaciones internas, con nuestros clientes, con las autoridades y otras partes relacionadas. Imparcialidad Evaluamos objetivamente la información que tenemos para la detección de operaciones inusuales y operaciones sospechosas. Respeto y adecuación a normas Cumplimos las normas internas y legales que regulan nuestras actividades. Idoneidad Garantizamos nuestra aptitud técnica y moral para el desarrollo de nuestras actividades.

POLÍTICAS PARA LA PREVENCIÓN Y GESTIÓN DE LOS RIESGOS DE LA/FT:

Red de Servicios Humduras. busca garantizar la transparencia y seguridad de sus operaciones, la confianza del cliente, el cumplimiento de la ley aplicable a su giro de negocio y de sus normas internas, así como prevenir, controlar y reportar las situaciones o riesgos a los que podría estar expuesto en materia de LA/FT. Por ello, se definen las siguientes políticas que todos los trabajadores debemos cumplir: No participamos en acciones controvertidas o en la comisión de delitos tales como la discriminación de personas, el soborno/cohecho, la colusión, las prácticas monopólicas, el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo, la trata de personas, la explotación laboral, la comercialización no autorizada de información confidencial (que incluye información personal), etc. Estamos comprometidos con la prevención del LA/FT. Por ello, actuamos con prudencia y responsabilidad al seleccionar trabajadores, proveedores, agentes o socios estratégicos, evaluando el riesgo de que estas partes relacionadas puedan estar vinculadas con LA/FT. Respetamos las normas legales, y en su cumplimiento hemos implementado un SISLAFT cuyas bases son el Código de Ética, el Código SISLAFT y este Manual SISLAFT, designando a un Oficial de Cumplimiento que cumple los requisitos normados (Ver Anexo 1) y que soporta a la Gerencia en estas materias Identificamos adecuadamente al cliente, tomando en consideración los criterios aplicables Sección 2.2 I Nos capacitamos en las normas aplicables en materia de prevención de LA/FT, cumpliendo al menos con la periodicidad y contenido mínimos normados Sección 1.7 Mantenemos en reserva la identidad del Oficial de Cumplimiento de Ia Red de Servicios Humduras, así como mantenemos reserva de la información periódica que ha sido remitida a la Unidad de Análisis Financiero y Económico en su calidad de entes de control / supervisores. Colaboramos con el gobierno y los entes reguladores o supervisores en materia de prevención de LA/FT, atendiendo sus requerimientos expresos de manera oportuna, incluyendo, los reportes periódicos. Conservamos por un plazo de hasta cinco (05) años los registros y reportes asociados al SISLAFT, con las medidas de control que garanticen su seguridad y confidencialidad. Finalmente, siempre escalamos al Oficial de Cumplimiento cuando tenemos alguna duda o consulta en materia de los riesgos de LA/FT Sección III VII

CAPACITACIÓN Y DEBIDA DILIGENCIA:

Todos los trabajadores de Red de Servicios Humduras. debemos: Recibir una capacitación inicial en materia de nuestro SISLAFT (a manera de inducción al puesto), en un plazo que no puede ser mayor a los 30 días calendario posteriores a la fecha de ingreso a laborar. El contenido de la misma puede definirse en base a las funciones particulares de cada trabajador. Asistir al menos a una capacitación anual en materia de prevención y detección del LA/FT, en el marco de las funciones que desempeñamos. El Oficial de Cumplimiento es responsable de coordinar la ejecución de estas capacitaciones, con soporte del área de Operaciones, pudiendo ser otorgadas de manera virtual o presencial ya sea por el mismo Oficial de Cumplimiento, por quien éste designe o por un tercero especializado. En cualquier caso, debe quedar evidencia de la ejecución de estas capacitaciones, ya sea en el file personal o en un file de Operaciones. Sin desmedro de que la capacitación inicial sea una inducción al SISLAFT de RED-DE-SERVICIOS.ECUADOR S.A.S., el Oficial de Cumplimiento debe asegurar que las capacitaciones consideren la especialidad y funciones que desempeñe cada trabajador, abarcando como mínimo los siguientes temas: Contenido mínimo de la capacitación Definición de los delitos de LA/FT Políticas/ procedimientos del SISLAFT, en especial, la comunicación de operaciones inusuales Riesgos de LA/FT a los que Red de Servicios Humduras. está expuesto, y tipologías de LA/FT detectadas en nuestras actividades o en otras empresas del giro Normativa legal vigente para prevención de LA/FT y las normas internas que las recogen Señales de alerta para detectar operaciones inusuales y sospechosas Información sobre las listas para la prevención del LA/FT Responsabilidades respecto de la prevención de LA/FT El Oficial de Cumplimiento es responsable de mantenerse actualizado respecto a las normas que rigen a Red de Servicios Humduras. en materia de SISLAFT, procediendo así a elaborar o actualizar las normas internas que permitan asegurar su cumplimiento, difundiéndolas a todos los trabajadores, de acuerdo a su función y responsabilidad. Finalmente, todos los trabajadores de Red de Servicios Humduras. debemos aplicar nuestro profesionalismo, pasión, proactividad y debida diligencia para identificar situaciones que pudieran llamar nuestra atención, escalándolas al Oficial de Cumplimiento o la gerencia para su posterior análisis y reporte, de aplicar. 1.8 INCUMPLIMIENTOS EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE LA/FT Y ACCIONES EN CASO SE PRESENTEN: Cualquier incumplimiento a las normas legales aplicables o a las normas internas de Red de Servicios Humduras. será sancionable según su gravedad y conforme procedimiento establecido en el Reglamento Interno de Trabajo de Red de Servicios Humduras. Es importante anotar que el tipo de infracción (leve, grave, muy grave) es definido como nivel base, siendo que, para tipificarla, la gerencia deberá considerar, además, la premeditación de la acción, el impacto, precedentes, etc., tomando en cuenta que el incumplimiento generado por caso fortuito o fuerza mayor debidamente comprobado, no constituye infracción.

CAPÍTULO II

FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES

I Obligaciones de todos los trabajadores de Red de Servicios Humduras. Leer y cumplir el Código SISLAFT, el Manual SISLAFT, Código de Ética, Reglamento Interno de Trabajo. Cumplir con los procedimientos, guías, directrices y demás normas internas para identificar y conocer al cliente y al trabajador, de acuerdo a nuestras funciones; Suscribir la Ficha de Datos Personales, la Declaración Jurada Patrimonial y demás formatos aplicables para el conocimiento del trabajador; Asistir a las capacitaciones programadas en materia de prevención del LA/FT y firmar las hojas de asistencia o declaraciones juradas de capacitación; Registrar todas las operaciones que se efectúen con los clientes de Red de Servicios – Ecuador S.A.S, sin excluir cliente u operación algunos; Conocer y reconocer las señales de alerta de clientes o trabajadores, escalando estas situaciones de manera inmediata (no más de un día útil) a nuestro jefe, la gerencia o al Oficial de Cumplimiento; Mantener en reserva la identidad del Oficial de Cumplimiento Red de Servicios Humduras.; En lo que aplique a nuestras funciones, facilitar la labor de los organismos supervisores en las visitas de supervisión u otros requerimientos debidamente autorizados; y, Mantener reserva respecto de la información que hubiera sido solicitada por la Unidad de Análisis Financiero y Económico II Obligaciones del Oficial de Cumplimiento, en materia del SISLAFT El Oficial de Cumplimiento debe: Comunicar inmediatamente a la gerencia si incumpliera algún requisito del Anexo 1; Mantenerse actualizado respecto a las normas legales que rigen el SISLAFT en Red de Servicios Humduras. y comunicarlas a la gerencia, junto con un plan de acción para su adecuación, dejando evidencia de ello; Soportar a la gerencia en la gestión y vigilancia del adecuado funcionamiento del SISLAFT en Red de Servicios Humduras., elaborando o actualizando las normas internas tal que cumplan con las normas vigentes, difundiéndolas a todos los trabajadores (considerando sus funciones particulares) y verificando su cumplimiento; Proponer a la gerencia de Red de Servicios Humduras. estrategias para prevenir y gestionar los riesgos de LA/FT, así como señales de alerta que deban ser incorporadas en este Manual SISLAFT y mecanismos para identificar a los clientes que sean Personas Expuestas Políticamente (PEP) o que se encuentren en las listas señaladas en el Anexo 2; Liderar las capacitaciones exigidas por las normas legales Sección 1.7. Evaluar las operaciones y las señales de alerta reportadas, analizando si se configuran operaciones inusuales y si califican como sospechosas, guardando evidencia de los motivos por las cuales no las ha calificado como tal. Ello incluye el análisis de operaciones de clientes PEP y clientes-ganadores que se encuentren en las listas señaladas en el Anexo 2, así como el análisis de señales de alerta de trabajadores; IMPORTANTE: la sola identificación de señales de alerta no implica que la operación sea inusual o sospechosa. El Oficial de Cumplimiento tiene la facultad de analizarlas y calificarlas como sospechosas o no, debiendo conservar por cinco (05) años el sustento documental, análisis y evaluaciones que sustenten su decisión. Informar a la gerencia las operaciones analizadas, así como las que reportará como sospechosas a la Unidad de Análisis Financiero y Económico para contar con un criterio más amplio para la evaluación; IMPORTANTE: este procedimiento tiene carácter informativo y busca obtener otros puntos de vista en relación al análisis y reporte, pero el Oficial de Cumplimiento tiene total autonomía para decidir qué debe o no reportar. Enviar a la Unidad de Análisis Financiero y Económico - en los tiempos legales o reglamentarios, de manera completa y correcta - los registros e informes periódicos, los requerimientos de información u otros aplicables; Verificar la adecuada conservación y custodia de los documentos y registros relacionados al SISLAFT por el plazo mínimo de cinco (05) años; y Establecer un Plan Anual para asegurar y dejar evidencia del cumplimiento de las responsabilidades listadas en los ítems previos. III Obligaciones de la Red de Servicios Humduras., en materia de SISLAFT Además de las responsabilidades listadas en la Sección 2.1 I, se debe realizar: Verificar que el Oficial de Cumplimiento cumpla con los requisitos del Anexo 1 (verificando antecedentes personales, laborales, policiales y patrimoniales -Anexos 4 al 6); Asegurar que los trabajadores tengan un alto nivel de integridad, mediante la verificación de antecedentes personales, laborales, policiales y patrimoniales (Ver Anexos 4 y 5); Dejar constancia en Red de Servicios Humduras. los legajos personales (Ver Anexo 6) de la ejecución de la actividad anterior. Estar atentos a las señales de alerta de cualquier trabajador de Red de Servicios Humduras. (Ver Sección 2.2 II, reportando a la gerencia y/o al Oficial de Cumplimiento.) IV Obligaciones de la gerencia en materia de SISLAFT Además de las responsabilidades listadas en la Sección II.1, la gerencia de Red de Servicios Humduras. debe: Liderar con el ejemplo, en línea a los valores recogidos en el Código de Ética y a los principios éticos que rigen el SISLAFT Sección 1.5 Designar a un Oficial de Cumplimiento que cumpla los requisitos normados, registrándolo ante la Unidad de Análisis Financiero y Económico y asegurando que la posición se encuentre cubierta, salvo causas ajenas a Red de Servicios Humduras., buscando designar prontamente un reemplazo; Aprobar el Manual SISLAFT, el Código SISLAFT y las demás normas internas que rijan explícitamente al SISLAFT en Red de Servicios Humduras., así como las estrategias para prevenir y gestionar los riesgos de LA/FT y las señales de alerta que proponga el Oficial de Cumplimiento; y, Brindar las facilidades operativas, las herramientas, recursos, capacitación y respaldo para el adecuado funcionamiento del SISLAFT y las labores del Oficial de Cumplimiento, incluyendo, el respaldo de la información y los registros. MECANISMOS GENERALES DE GESTIÓN DE RIESGOS DE LA/FT: Descripción de los factores de riesgos de LA/FT y cómo se gestionan en Red de Servicios Humduras. En el marco del Sistema de Prevención de Delitos, Red de Servicios Humduras. cuenta con una “Matriz de Riesgos y Controles” que le permite monitorear los riesgos en materia de Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (SISLAFT). Sin embargo, dado que esta matriz recoge riesgos y controles que son de naturaleza viva y de actualización constante, no se incluyen a detalle en este Manual SISLAFT. Sin embargo, conscientes del riesgo al que estamos expuestos dado el sector en que nos desempeñamos, consideramos que: Los principales factores de riesgo pueden asociarse a: Razón por la cual, en Red de Servicios Humduras.: La carencia de valores institucionales fuertes Se cuenta con el Código de Ética y el Código SISLAFT, debidamente difundidos, que no toleran la comisión de delitos o el incumplimiento de la ley. La ausencia de políticas o procedimientos Se ha establecido este Manual SISLAFT, para normar nuestro actuar en la materia. La falta o debilidad de controles Se cuenta con la “Matriz de Riesgos y Controles” que lista, entre otros, los riesgos ante la comisión de delitos (incluidos el LA/FT), de revisión periódica. Ciertos patrones de juego que pueden facilitar el LA/FT. Toda apuesta de más de $ 1 mil en una sola jugada debe hacerse por medios bancarizados. Los trabajadores no podemos incitar al cliente a partir apuestas (mismo cliente/ fecha/ local) para vulnerar este límite. Los tickets ganadores sólo pueden pagarse en el local en el que hizo la apuesta. Se ha definido lineamientos para la identificación y el conocimiento del cliente (Sección 2.2. I) Las acciones que trabajadores, clientes, agentes o terceros puedan efectuar para involucrar a Red de Servicios Humduras. directa o indirectamente en actividades ilegales, además del LA/FT. Existe un Sistema de Prevención de Delito que monitorea estas situaciones, habiéndose emitido también una Política de Prevención de Delito, que abarca a trabajadores y agentes. En materia de LA/FT, contamos con señales de alerta para clientes (Sección 2.2 I), trabajadores (Sección 2.2 II), y con lineamientos para el reporte de operaciones y su análisis (Secciones 2.2. III, 2.2 IV y IV). Los agentes cuentan con contratos o formatos que recogen sus obligaciones en materia de prevención de delito y prevención de LA/FT. I Conocimiento de los clientes, mercado y señales de alerta aplicables El público objetivo de Red de Servicios Humduras. (mercado) es variado, sin existir característica demográfica específica que lo identifique. No obstante, se establecen ciertas definiciones respecto al cliente: Tipo de clientes, según medio de apuesta y estadio. Medio de apuesta/ estadio Cliente- jugador Cliente-ganador Ticket de Apuesta (físico) Usuario de Ticket: Persona natural mayor de edad que compra un ticket de apuesta en los locales de Red de Servicios – Ecuador S.A.S. o sus agentes, aceptando los “Términos y Condiciones” publicados en la web de Red de Servicios Humduras. Portador de Ticket ganador: Persona natural mayor de edad que posee un ticket de apuesta cuya jugada (o combinación de éstas) es acreedora a un premio en dólares, siempre que éste sea efectivamente pagado. Se excluye de esta definición a los poseedores de tickets de apuesta que no reclamen el pago de sus premios. Cuenta virtual Usuario Registrado: Persona natural mayor de edad que establece relación comercial con Red de Servicios Humduras al abrir una cuenta virtual en la página web de Red de Servicios Humduras, aceptando los “Términos y Condiciones” aplicables. Usuario Ganador: Usuario registrado cuya apuesta (o combinación de ellas) lo hace acreedor a un saldo a favor que es cobrado como premio en dólares. Se excluye de esta definición a los Usuarios registrados que, habiendo ganado apuestas, sigan jugando con los premios/ créditos otorgados. En base a la tipificación anterior, Red de Servicios Humduras define los siguientes lineamientos básicos que deben ser cumplidos para identificar y conocer a nuestros clientes: Tipo de Cliente Datos necesarios Cliente-jugador Usuario de Ticket En caso de apuestas mayores a $ 3 mil: Nombres y apellidos; Verificación de documento de identidad. Usuario Registrado Al inicio de la relación comercial, completando la información en la vía web: Nombres y apellidos Tipo/ número de documento de identidad Número de cliente Nacionalidad Correo electrónico Dirección Teléfono. Cliente-ganador Portador de Ticket ganador Si Premio a cobrar es hasta $ 3 mil: Ticket apuesta ganadora Nombres/ apellidos Verificación de documento de identidad. Si Premio a cobrar es de $4 mil a $ 7 mil: Nombres/ apellidos Tipo/ número de documento de identidad (para realizar la transferencia bancaria) Número de Cuenta Bancaria, Tipo, Moneda y Banco. Si Premio a cobrar es mayor $ 8 mil, además de los datos del ítem b, debe completar formato con los datos del Anexo 7. Usuario Ganador Registrado Verificación de cuenta y solicitud de pago Si Premio a cobrar de $ 4 mil a $ 7 mil: además de los datos ya registrados: Número de Cuenta Bancaria, Banco, Tipo de cuenta, valor (para efectuar la transferencia). Si Premio a cobrar de $ 8 mil, además de los datos de los ítems a y b, debe completarse los datos del Anexo 7.

IMPORTANTE:

Cuando se utilice un formato físico para recabar los datos del Anexo 7 (en el caso de un Portador de Ticket ganador), este formato debe escanearse al correo Oficialdecumplimiento@reddeservicios.ec y remitirse al Oficial de Cumplimiento (oficina principal de Red de Servicios Humduras.) para su archivo centralizado hasta por cinco (05) años. Reportar al Oficial de Cumplimiento cuando el cliente se niegue a completar los datos del Anexo 7 o cuando la información reportada configure una señal de alerta. Señales de Alerta – Clientes y sus operaciones: Todos los trabajadores y agentes debemos tener en cuenta las siguientes conductas del cliente que configuran señales de alerta: El cliente efectúa apuestas cuyos importes no concuerdan o aparentan concordar con su perfil económico/ ocupación y/o ingresos. Existen indicios o evidencia de que el cliente no actúa por su cuenta (es un intermediario) o intenta ocultar la identidad del beneficiario real. El cliente presenta inusual despreocupación por los riesgos que asume (apuestas vs. expectativa de premio) o por los costos/ impuestos involucrados en la operación. El cliente realiza continuamente la apuesta máxima permitida en efectivo o busca particionar las apuestas para vulnerar el límite permitido. El cliente efectúa apuestas o recargas por importes significativos, pero con billetes de baja denominación. El cliente efectúa apuestas en efectivo con un resultado muy certero que reditúa poco, a fin de bancarizar el premio. El cliente obtiene premios con frecuencia inusual (versus la probabilidad para obtenerlos). El cliente es PEP o está siendo investigado o procesado por el delito de LA/FT, delitos precedentes y/o conexos. El cliente se niega a identificarse, o dilata inexplicablemente su remisión. El cliente solicita que le emitan un documento o constancia que acredite el monto ganado o suele apostar en efectivo y pedir que sus ganancias les sean bancarizadas. Clientes o terceros que muestran interés por entablar contacto con ganadores de premios. Así, en caso de identificar una de estas señales de alerta, los trabajadores y agentes debemos reportarlas al Oficial de Cumplimiento, conforme se establece en la Sección 2.2 III. II Conocimiento de los trabajadores y señales de alerta aplicables: Red de Servicios Humduras. ha definido los siguientes lineamientos básicos para conocer a sus trabajadores: El área a cargo de Operaciones debe, al momento de contratar a un trabajador, verificar sus antecedentes personales, laborales y policiales, asegurando que los trabajadores tengan un alto nivel de integridad (Ver Anexos 4 y 5). Se debe dejar constancia de la ejecución de esta actividad (Ver7), archivándola en los legajos personales. Se debe actualizar la información de los trabajadores al menos una vez al año, teniendo esta documentación a disposición del Ministerio de Relaciones Laborales. Todos los trabajadores debemos estar atentos a las conductas que representan señales de alerta para cualquier trabajador y reportar a la gerencia y/o al Oficial de Cumplimiento. Señales de Alerta - Trabajadores: Todos los trabajadores, en especial los que laboran en el área de Tesorería y quienes tienen trabajadores a su cargo (jefes), debemos tener en cuenta las siguientes señales de alerta en relación a los trabajadores: Un trabajador que se niega a presentar y/o actualizar toda la información requerida en la Ficha de Datos Personales (Anexo 5), (Anexo 4) u otros documentos afines, o a proporcionar sustentos cuando le son requeridos. Un trabajador que ha presentado información falsa en su Ficha de Datos Personales (Anexo 5) y (Anexo 4). Un trabajador que figura en alguna de las listas internacionales del Anexo 2. Un trabajador que está involucrado en organizaciones sin fines de lucro, tales como fundaciones, asociaciones, comités, ONG, entre otras, cuyos objetivos han quedado debidamente demostrados que se encuentran relacionados con la ideología, reclamos o demandas de una organización terrorista nacional y/o extranjera. Un trabajador (o un familiar directo) que está siendo investigado o procesado por el delito de LA/FT, delitos precedentes y/o conexos (la información al respecto puede haberse obtenido por medios de difusión pública u otro). Un trabajador cuyo estilo de vida no corresponde a sus ingresos o existe un cambio notable o inesperado en su situación económica. Un trabajador que se niega a tomar vacaciones por al menos 15 días calendario. Un trabajador con un crecimiento inusual o repentino del número de operaciones a cargo, o un trabajador que siempre es contactado por clientes que muestran las señales de alerta indicadas en la Sección 2.2 I. Un trabajador que no ha comunicado o ha ocultado al Oficial de cumplimiento información relativa a algún cliente o a cambios en su comportamiento. En caso de identificar alguna señal de alerta, los trabajadores debemos reportarlas al área de Recursos Humanos y/o al Oficial de Cumplimiento, conforme se establece en la Sección 2.2 III. III Comunicación de señales de alerta al Oficial de Cumplimiento: Todos los trabajadores debemos comunicar al Oficial de Cumplimiento las situaciones que configuren señales de alerta por parte de nuestros clientes u otros trabajadores. El área a cargo de Operaciones debe, además, reportar al Oficial de Cumplimiento las señales de alerta que identifique, en materia de trabajadores. Todos los agentes, a través de su representante(s) legal(es), son responsables de difundir en su empresa las señales de alerta que Red de Servicios Humduras. ha definido en relación a clientes Sección 2.2 I y asegurar que se reporten a Red servicios Ecuador las situaciones que se configuren. Todas las situaciones identificadas deben reportarse a Oficialdecumplimiento@reddeservicios.ec en un plazo no mayor a un (01) día hábil de efectuado el hallazgo, incluyendo como mínimo: Asunto: “Reporte de señal de alerta – cliente” o “Reporte de señal de alerta trabajador” Contenido del correo: Local en donde se observó el hecho Fecha/ hora aproximada/ período en que se observó el hecho Información que identifique al cliente/ trabajador La descripción del hecho observado y el motivo de que llamase nuestra atención El Oficial de Cumplimiento recibe esta comunicación y puede requerir información adicional Capitulo III Sección V. IV Identificación de señales de alerta analíticas: Además de las señales de alerta recibidas (secciones previas), el Oficial de Cumplimiento debe analizar los registros de Red de Servicios Humduras. para identificar las siguientes señales de alerta de tipo analítico, a ser registradas en el RESU: Señal de Alerta Analítica: Forma de identificarla El cliente declara/ registra la misma dirección que otros clientes. Ordenar listado de clientes-ganadores por provincia, distrito, dirección y de hallar coincidencias, analizarlas, registrando las que no tengan sustento razonable. El cliente declara la misma dirección que un trabajador, o se identifica que es un familiar directo. Cruzar listado de clientes-ganadores con la Base de Datos de trabajadores. Analizar apellidos/ domicilios y registrar las coincidencias que no tengan sustento. El cliente figura en alguna de las listas internacionales (Anexo 2). El cliente está siendo investigado o procesado por el delito de LA/FT, delitos precedentes y/o conexos Cruzar las listas detalladas en el Anexo 2 con el listado de clientes-ganadores. De haber coincidencia, registrar todas sus operaciones. En caso identificar a un cliente-ganador investigado (Fuente: medios de difusión pública u otro), registrar todas sus operaciones. Sin desmedro de lo anterior, reportar a la gerencia de manera inmediata para tomar acciones preventivas. El cliente ha declarado que él o sus familiares es PEP. Tras identificar estos casos, armar un listado conteniéndolos. Luego, cruzar este listado de clientes PEP con el listado de clientes-ganadores y notificar a la UAFE. El trabajador figura en alguna de las listas internacionales (Anexo 2) El trabajador está siendo investigado/ procesado por el delito de LA/FT, delitos precedentes y/o conexos (esta información puede haberse obtenido por medios de difusión pública u otro). Cruzar las listas detalladas en el Anexo 2 con la base de datos de trabajadores Identificar si un trabajador viene siendo investigado (Fuente: fuente medios de difusión pública) De identificar casos: a) reportar de inmediato a la gerencia para evaluar la toma de acciones; b) validar razonablemente si sus apellidos (o los de sus familiares directos) y/o dirección coinciden con los del listado de clientes-ganadores, y, de confirmar relación, registrar las operaciones del cliente en el RESU El trabajador ha presentado información falsa en sus formatos de ingreso y/o la DJ Patrimonial Anualmente y de manera muestral, el Oficial de Cumplimiento puede solicitar a los trabajadores (con ayuda de Operaciones) documentación que sustente lo declarado en los Anexos 4 y 5. De identificar discrepancias, reportar de inmediato a la gerencia para la toma de acciones, evaluando registro en el RESU El cliente realiza continuamente la apuesta máxima permitida en efectivo Usando el listado de apuestas en efectivo, ordenar por usuario/ fecha e identificar apuestas cerca al límite. De hallar recurrencia, registrar operaciones en el RESU El cliente efectúa apuestas en efectivo con un resultado muy certero que reditúa poco, a fin de bancarizar el premio Usando el listado de apuestas en efectivo, filtrar aquellas cuyo premio asociado se haya bancarizado y que signifique una ganancia < al 5% de la apuesta. Ordenarlas por cliente e identificar recurrencia. El cliente obtiene premios con frecuencia inusual (vs. la probabilidad para obtenerlos). Usando el buen criterio y conocimiento del negocio, registrar los casos observados. Si se presume fraude, reportar de inmediato a la gerencia. Partes relacionadas que pudieran estar involucradas en delitos de LA/FT, o cuyos representantes sean o hayan sido PEP. Anualmente, identificar si los representantes legales de socios/ receptores de auspicios han declarado ser PEP, analizando materialidad/ riesgo. Además, revisar si la información pública vincula a estos representantes legales con LA/FT, con grupos terroristas, etc.

CAPÍTULO III

PROCEDIMIENTOS DE REGISTRO Y COMUNICACIÓN:

I Para la emisión del Registro de Operaciones (RESU): Red de Servicios Humduras. cuenta con un sistema informático que registra todas las operaciones con los clientes y que es base para la emisión del RESU. Así, el RESU es la compilación de: N° 1 (desde el sistema): Clientes-ganadores con premios únicos pagados $ 3.000 N° 2 (desde el sistema): Clientes-ganadores con premios múltiples pagados (mes calendario) $ 4.000 A 7.000 N° 3 (emisión manual): Clientes-ganadores con premios múltiples pagados (mes calendario) mayores a $ 8.000 - Señales de alerta del cliente/ trabajador reportadas al Oficial de Cumplimiento + señales de alerta analíticas identificadas (en el mes calendario). El Oficial de Cumplimiento generará mensualmente el RESU, considerando ciertos datos mínimos (Anexo 8). Este RESU (archivo electrónico codificado como “RESU-AAAAMM”), tiene carácter de información confidencial y debe guardarse por un plazo no menor a cinco (05) años. II Para el análisis del RESU y la emisión de evidencias: La sola inclusión de una operación en el RESU no implica necesariamente que ésta sea una operación inusual o sospechosa. Así, el Oficial de Cumplimiento: Podrá solicitar a los trabajadores/ agentes información adicional o documentos que estime pertinentes para tener el contexto en el cual se desarrolló la operación Capitulo III Sección V. Es el único responsable de analizar mensualmente el RESU, y aplicando su buen criterio, identificar si estas situaciones configuran únicamente operaciones inusuales o si califican como operaciones sospechosas. Así: Debe analizar individualmente las transacciones del N° 1 y N° 2. Debe analizar individualmente el N° 3, tomando en consideración, además, los registros históricos de señales de alerta. Debe documentar sus análisis en las columnas finales del RESU, en especial, cuando sean operaciones inusuales que no se reportarán como sospechosas. Al finalizar, el Oficial de Cumplimiento llenará el formulario del Anexo 9 y lo archivará en una carpeta electrónica (“Análisis OC AAAAMM”), junto a los sustentos que él haya generado. Archivará en paralelo (carpeta “Evidencias OC”) las evidencias que haya recibido en cada caso (subcarpetas codificadas con el documento de identidad del cliente). En cualquier caso, la documentación de las carpetas mencionadas en el párrafo anterior debe guardarse por un plazo no menor a cinco (05) años. III Para el reporte de operaciones sospechosas a la UAFE: El Oficial de Cumplimiento puede calificar a una operación como sospechosa producto de: El análisis que efectúe al recibir o identificar señales de alerta Sección 2.2 I, Sección 2.2 IV. El análisis mensual que efectúa Capitulo III, Sección II. Al concluir su análisis, el Oficial de Cumplimiento debe informar a la gerencia las operaciones analizadas, así como aquellas que reportará como sospechosas a la UAFE. Ello con el fin de contar con un criterio más amplio para la evaluación, pues el Oficial de Cumplimiento tiene total autonomía para decidir qué reportará o no y porqué, siendo el único responsable de comunicar a la UAFE las operaciones que considere sospechosas. La comunicación de operaciones sospechosas a la UAFE debe ser inmediata y suficiente, es decir, en un plazo que permita al Oficial de Cumplimiento la elaboración, documentación y remisión del RESU a la UAFE. Así, el plazo de análisis no puede exceder los treinta (30) días desde que se ejecutó la operación (por ello la importancia del análisis mensual), y el reporte como sospechosa no debe exceder las veinticuatro (24) horas de calificada como tal. El Oficial de Cumplimiento comunicará a la UAFE y la documentación pertinente, usando el sistema de reporte de operaciones sospechosas en línea SISLAFT, utilizando la plantilla UAFE (u otro que haga sus veces) publicada en el portal de la UAFE. La comunicación de operaciones sospechosas y del RESU que realiza el Oficial de Cumplimiento es información confidencial y de carácter reservado. Por ello, el Oficial de Cumplimiento es responsable resguardar la clave que le ha sido asignada, del correcto uso del sistema SISLAFT y de la confidencialidad e integridad de toda la información contenida en la plantilla y sus anexos, u otro que haga sus veces, debiendo adoptar las medidas necesarias para asegurar estas características. IV Para el registro, archivo y conservación de la información y documentación requerida:

La información relacionada con el SISLAFT deberá mantenerse en forma precisa y completa desde el día de su emisión y hasta por un plazo de cinco (05) años, utilizando para tal fin medios informáticos o similares de fácil recuperación, debiendo estar a disposición de los órganos jurisdiccionales y autoridades competentes conforme a Ley.

Esta información comprende, principalmente:

Los RESU, incluyendo toda la documentación soporte obtenida y/o generada en virtud a las medidas de debida diligencia (Carpeta “Evidencias OC” y sus subcarpetas) La información que evidencia el conocimiento de los trabajadores y su actualización (file personal, en especial, los Anexos 4, 5 y 6 y sus documentos de sustento); Las políticas y procedimientos que soportan al SISLAFT, en todas las versiones aplicables, incluida la evidencia de su difusión Capitulo III, Sección VIII. La evidencia de los análisis efectuados (Carpeta “Análisis OC AAAAMM”); Toda la demás información referida al cumplimiento de las obligaciones expresamente contempladas en el Manual SISLAFT. Es importante anotar que el RESU es información confidencial y que es responsabilidad del Oficial de Cumplimiento asegurar que los archivos que él genere y sus análisis respectivos solo puedan ser leídos y modificados por él. Para ello, debe coordinar con Soporte Técnico para asegurar que las carpetas mencionadas sean accesibles sólo por el Oficial de Cumplimiento. V Para atender los requerimientos de información: Todos los trabajadores de Red de Servicios Humduras. debemos atender los requerimientos de información del Oficial de Cumplimiento en un plazo no mayor a dos días útiles, salvo urgencia mayor reportada por el Oficial de Cumplimiento. En el caso de información solicitada a los agentes, la comunicación con el pedido de información debe ser explícita en el plazo para su atención. Los requerimientos de información o de información adicional y/o complementaria solicitados por las autoridades competentes serán atendidos por el Oficial de Cumplimiento, usando el código de identificación otorgado por la UAFE. Así, el Oficial de Cumplimiento analizará el requerimiento de información y recabará toda la documentación que fuera necesaria a fin de atender el requerimiento con la mayor diligencia y en el plazo solicitado. VI Para informar a la gerencia sobre la exposición a los riesgos de LA/FT de Red de Servicios Humduras.: El Oficial de Cumplimiento liderará el proceso periódico de identificación y evaluación de los riesgos en materia de LA/FT (actualización de la Matriz de Riesgos y Controles) por lo menos cada dos (2) años. Los resultados de esta evaluación, y los cambios o mejoras que se generen, se recogerán en un informe que será puesto de conocimiento de la gerencia y que estará a disposición de la UAFE. VII Para la absolución de consultas en materia del SISLAFT: Los trabajadores y/o agentes podrán dirigirse al Oficial de Cumplimiento a través del correo Oficialdecumplimiento@reddeservicios.ec para efectuar cualquier consulta en materia del SISLAFT. Es importante anotar que el contenido de estas comunicaciones no debe revelar la identidad del Oficial de Cumplimiento. Las consultas de clientes en relación al SISLAFT serán absueltas por el trabajador que tenga trato directo ellos, cuidando de no revelar información confidencial ni la identidad del Oficial de Cumplimiento. De no poder absolver estas consultas, debe direccionar al cliente para que remita su consulta a Oficialdecumplimiento@reddeservicios.ec VIII Para la actualización de este Manual SISLAFT u otros documentos afines: El presente Manual SISLAFT y otros documentos en materia del SISLAFT son elaborados por el Oficial de Cumplimiento y aprobados por el Gerente General, siendo que cualquier modificación debe seguir el mismo procedimiento. Adicionalmente, sin desmedro que estos documentos sean entregados a los trabajadores de Red de Servicios Humduras. (Ver Anexo 3), una copia de cada versión y la evidencia de su difusión masiva (mail, publicación en intranet, en drive, etc.) debe quedar archivada en electrónico (carpeta “Documentación SISLAFT”), identificando la versión y período de vigencia correspondiente, a fin de dar cumplimiento a lo establecido en la Capitulo III, Sección IV.

CAPÍTULO IV

GLOSARIO DE TÉRMINOS:

Para efectos de la aplicación del presente Manual SISLAFT, se entenderá por: Agente(s) Persona natural o jurídica con quien Red de Servicios Humduras. maneja una relación comercial para la venta de productos vinculados a juegos y apuestas de azar, enmarcada en el contrato aplicable. Autoridad(es) Entidad(es) del gobierno tales como: policía, ministerios, entes reguladores, municipios, etc. Se incluye a las personas naturales que laboran en ellas y actúan en su representación (funcionario público). Buen criterio Discernimiento o juicio que se forma el Oficial de Cumplimiento a partir del conocimiento del cliente y del mercado; abarca la experiencia, la capacitación y diligencia en la prevención del LA/FT Código de Ética Documento: “Código de Ética y Conducta” en Red de Servicios Humduras. Código SISLAFT Documento: “Código de Conducta para la prevención de LA/FT” Colusión Acuerdo entre dos o más partes para perjudicar a un tercero. Configura delito cuando una de las partes es una autoridad o funcionario público. Es de carácter grave si se ha afectado el patrimonio del Estado. Cliente(s) Persona(s) natural(es) con la(s) que se establece, de manera ocasional o habitual, relaciones comerciales propias a la actividad de Red de Servicios Humduras. Para efectos de este Manual SISLAFT, se clasifican en cliente-jugador y cliente-ganador Sección 2.2 I. Familiar(es) Directo(s) Son los hijos, independientemente de su edad; hermanos; el padre y/o la madre; el cónyuge y/o conviviente del trabajador Gerente(s)/ Gerencia Persona(s) que ostenta(n) formalmente dicho cargo o el cargo de Apoderado, en Red de Servicios Humduras. Información Confidencial Información de acceso y difusión restringida, accesible solo a aquellos autorizados de manera explícita. Suele abarcar información propia de Red de Servicios Humduras. y sus operaciones (que no sean de conocimiento público), información personal o financiera de los clientes; datos personales, remuneración o datos de salud de los colaboradores, entre otros afines, respetando las leyes vigentes, en especial, la de Protección de Datos Personales. Integridad Cualidad distintiva de la(s) persona(s) recta(s), proba(s) e intachable(s). LA/FT - Lavado de activos/ Financiamiento del Terrorismo Cualquier acción cuyo propósito sea dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito/ Cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas. Manual SISLAFT Manual para la prevención y gestión de los riesgos del LA/FT. Normas Internas Todos aquellos códigos, manuales, políticas procedimientos, instructivos, guías o métodos de trabajo internos (que pueden no estar formalmente documentados, pero ser de conocimiento general de quienes trabajamos en Red de Servicios Humduras.), que profundizan ciertos temas específicos, ya sea en temas de negocio, en temas regulados o en temas de control interno. Oficial de Cumplimiento Persona natural, trabajador de Red de Servicios Humduras. que colabora en la implementación del Sistema de prevención de Delitos y del SISLAFT y es responsable de vigilar y verificar su funcionamiento. Operaciones Inusuales Operaciones realizadas o que se hayan intentado realizar, cuya cuantía, características y periodicidad no guardan relación con la actividad económica del cliente, salen de los parámetros de normalidad en el mercado o no tienen un fundamento legal evidente. Operaciones Sospechosas Operaciones realizadas o que se hayan intentado realizar, cuya cuantía/ características no guarden relación con la actividad económica del cliente, no cuentan con fundamento económico; o que, por su número, importes o características particulares, puedan llevar razonablemente a sospechar que se está utilizando a Red de Servicios Humduras. para transferir, manejar, aprovechar o invertir recursos provenientes de actividades delictivas o destinados a su financiación. Partes relacionadas Conjunto de individuos o grupos organizados que pueden afectar, ser afectados o sentirse afectados por cualquier decisión o actividad de Red de Servicios Humduras. (sea por su impacto directo o indirecto). PEP - Persona(s) Expuesta(s) Políticamente Personas naturales, nacionales o extranjeras, que cumplen o que en los últimos cinco (5) años hayan cumplido funciones públicas destacadas o funciones prominentes en una organización internacional, sea en el Ecuador o en el extranjero, y cuyas circunstancias financieras puedan ser objeto de interés. Se considera también al colaborador directo de la máxima autoridad de la institución. Proveedor(es) Persona(s) natural(es) o jurídica(s) que provee(n) o suministra(n) a Red de Servicios Humduras. de bienes o servicios, como forma de actividad económica y a cambio de una contra prestación. Si bien esta definición incluye a los agentes, los documentos internos diferencian claramente entre un proveedor y un agente, dadas sus obligaciones e implicancias en la operación de Red de Servicios Humduras. Registro de Operaciones RESU Registro de operaciones en materia del SISLAFT/ Registro de Operaciones Sospechosas/ Registro de Operaciones Sospechosas en Línea. Señal(es) de Alerta Situaciones que salen de los comportamientos habituales de los clientes, trabajadores o del mercado, pero que requieren mayor análisis para considerarse operaciones inusuales o sospechosas Sistema de Prevención de Delitos Sistema integrado a la operación diaria de Red de Servicios Humduras. que abarca medidas evaluación de riesgos, supervisión y control idóneas para prevenir los delitos de colusión, soborno/ cohecho y lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Sistema Prevención de LA/FT (SISLAFT) Parte del Sistema de Prevención de Delitos enfocado en los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Soborno/ Cohecho Intención o acto de corromper a alguien con dinero, regalos y/o atenciones o favores para obtener un beneficio indebido. Constituye delito (cohecho) cuando quien lo recibe o solicita es una autoridad o funcionario público. Términos y Condiciones Sección publicada en la página web de Red de Servicios Humduras que regula la propuesta de valor de los productos y servicios que ofrece Red de Servicios Humduras. Trabajador(es) Persona(s) natural(es) que mantiene(n) vínculo laboral con Red de Servicios Humduras. Incluye al gerente general, gerentes, administradores y a quienes desempeñen cargos similares. En ciertos documentos se les denomina indistintamente “colaborador(es)”. UAFE Unidad de Análisis Financiero y Económico especializada en materia de SISLAFT

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Red de Servicios Humduras apunta a mantener su información personal protegida y segura. La privacidad de nuestros clientes es fundamental para nosotros. Como empresa recolectamos y usamos su información personal para darte un servicio al cliente superior, para proveerte acceso consistente a nuestros juegos, para mantenerte informado de los últimos premios otorgados, anuncio de ganadores, jackpots, ofertas especiales, nuevos juegos y otra información que pensemos que querrás recibir. Su información personal también nos ayuda a incrementar la satisfacción de nuestros clientes y a crear nuevos juegos. El tipo de información que usted desee recibir de nosotros depende de usted. Nosotros guardamos tu información en una base de datos segura luego de tu registro. Red de Servicios Humduras.com usa la tecnología de ¨Cookies¨ la cual nos permite reconocer tu computadora en tus visitas siguientes. Esto también nos ayuda a organizar tus preferencias e intereses previos para brindarte una experiencia única en tus visitas posteriores. Tú puedes cambiar los ajustes de los ¨Cookies¨ en tu explorador en cualquier momento que lo desees. -Toda persona registrada en las bases de datos de www.Red de Servicios Humduras.com podrá en todo momento solicitar al operador la supresión de sus datos personales y/o revocar la autorización otorgada para el Tratamiento de los mismos mediante la presentación de una solicitud de revocatoria. La solicitud de supresión de la información y la revocatoria de la autorización no procederán cuando el jugador tenga un deber legal o contractual de permanecer en la base de datos y cuando existan apuestas abiertas o retiros pendientes por parte del jugador. El operador tendrá un plazo máximo de treinta (30) días calendario para retirar de sus bases de datos la información personal del jugador que así lo solicite a través del mecanismo dispuesto para tal fin en el canal interactivo.

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